Importare transazioni Crypto custom su MoneyViz

MoneyViz offre integrazioni dedicate per intermediari e blockchain: verifica prima se la tua fonte è già supportata. Il formato personalizzato Crypto, disponibile con i servizi Servito/VIP, si usa per fonti non supportate o per casi concordati con l’assistenza.

Il modello permette di descrivere le operazioni documentate di una fonte priva di integrazione dedicata. Prima di compilare uno storico complesso, concorda con l’assistenza come rappresentare le operazioni: il modello non ricostruisce da solo i movimenti mancanti.

Come scaricare e compilare il modello Crypto?

Prima di tutto è necessario aprire questo file (GOOGLE SHEET): VISUALIZZA FILE FORMATO MONEYVIZ

1. Apri il modello e scegli File → Crea una copia per lavorare nel tuo Google Drive, oppure File → Scarica → Microsoft Excel (.xlsx) per usarlo in locale.
2. Conserva la riga delle intestazioni e sostituisci le operazioni dimostrative con quelle dei tuoi documenti. Copri tutta la storia, dal primo deposito; conserva anche i file originali della piattaforma.
3. Usa il conto Custom Crypto su MoneyViz, disponibile con Servito/VIP, e carica il modello compilato. Per azioni, ETF e altri strumenti finanziari usa invece il modello Custom Trading.
4. Dopo l’importazione confronta operazioni e quantità con i documenti originali, alla stessa data, e leggi gli eventuali avvisi prima di utilizzare il rendiconto.

Il modello contiene esempi delle casistiche più comuni, spiegati nel campo Note. Usa il template corrente e conserva le intestazioni: Data, Tipo, ISIN, Simbolo/Azienda, Borsa, Valuta, Cambio, Qt, Prezzo, Commissioni, Valuta commissioni, Note. Nel formato Crypto lascia vuoto ISIN. Puoi compilare il modello, ma non rinominare o spostare le colonne; nelle celle numeriche inserisci valori, non formule. Un Account Statement con soli saldi serve al confronto finale, non a inventare le operazioni mancanti.

Ecco qualche indicazione utile su cosa è obbligatoriamente necessario compilare:

• Data (il formato deve essere GG/MM/AAAA HH:II:SS ovvero 26/11/2023 18:50:00, se non hai minuti e secondi non è necessario).
• Tipo (usa una delle tipologie supportate ovvero
  BUY (Acquisto da Fiat precedentemente sul conto),
  SELL (Vendita in cambio di Fiat),
  DEPOSIT (che può essere un Deposito sia di FIAT che di CRYPTO),
  WITHDRAWAL (che può essere un Prelievo sia di Fiat che di Crypto),
  EARN (per indicare tutti i ricavi da staking/lending o comunque i “proventi da detenzione”),
  GIFT (per indicare tutti gli airdrop, i bonus, i cashback e simili),
  FEE (per le commissioni documentate),
  ADJUSTMENT (per indicare tutti i rimborsi o le rettifiche)
  DERIVATIVE_PL (per indicare tutti i proventi da operazioni in derivati)
  STAKE / UNSTAKE (per indicare le crypto che si è messe in staking)
• Simbolo (può essere una crypto BTC, ETH, LTC o una coppia di crypto scambiate come BTC-USDT)
• Borsa (va inserito sempre CC per le crypto)
• Qt (ovvero la quantità acquisita per quella transazione, può essere anche un numero frazionato es 0,55)
• Valuta (la valuta in cui avete inserito eventualmente il prezzo, se non l’avete lasciata EUR come default)

Non è invece obbligatorio il prezzo a meno che non stiamo inserendo come Simbolo una coppia di crypto. In quel caso il prezzo è necessario per poter ricavare le quantità effettivamente scambiate.

Vediamo qualche esempio concreto su come compilare questo file:

DEPOSITO FIAT

Se abbiamo necessità di registrare un deposito effettuato in valuta fiat (EUR o USD) (rigo 2)

Tipo: DEPOSIT
Valuta: EUR (o USD/altra valuta)
Prezzo: 2000 (la quantità di valuta depositata)

ACQUISTO DI CRYPTO CON FIAT

Se dobbiamo inserire un acquisto di crypto effettuato con valuta fiat precedentemente depositata (rigo 3)

Tipo: BUY
Simbolo/Azienda: XLM-EUR o XLM (ovvero la crypto acquistata)
Borsa: CC
Valuta: EUR (o USD o altra valuta)
Qt: 2000
Prezzo: 0,18622 (il prezzo a cui abbiamo acquistato quella crypto)

SE LA CRYPTO NON VIENE RICONOSCIUTA

Non aggiungere colonne al modello. Segnala al supporto il simbolo, la rete e l’eventuale contract address della moneta, verificati nella documentazione dell’operazione. Queste informazioni aiutano a distinguere asset con nomi simili; non usare un identificativo di un’altra rete per completare l’importazione.

DEPOSITO DI CRYPTO 

Se inserisci un deposito da un altro intermediario o wallet, riporta data e orario effettivi dell’operazione. Usa un fuso orario coerente con la transazione corrispondente sull’altro conto, soprattutto se hai già caricato entrambi su MoneyViz.

Ecco l’esempio di un DEPOSIT (rigo 8)

Tipo: DEPOSIT
Simbolo/Azienda: BTC-USD
Borsa: CC
Quantità: 1 (la quantità che abbiamo depositato)
Prezzo: possiamo non inserirlo, Moneyviz prenderà in automatico il prezzo di “chiusura” del giorno.

SCAMBIO CRYPTO CRYPTO (SWAP CRYPTO) (riga 21)

Se dobbiamo inserire uno swap (scambio) tra due crypto possiamo fare quanto segue:

Tipo: BUY
Simbolo/Azienda: BTC-USDT
Borsa: CC
Quantità: 1,39449 (la quantità di BTC quindi della crypto prima del segno “-“)
Prezzo: 43000 (ovvero il prezzo della coppia BTC-USDT al momento dello scambio)

Questa forma permette a MoneyViz di riconoscere entrambe le crypto coinvolte nello scambio. La compilazione del file non determina da sola il trattamento fiscale: questo dipende dagli asset, dall’operazione e dall’anno. Consulta la guida alla dichiarazione delle criptovalute.

Per verificare se hai inserito correttamente il prezzo moltiplica quantità * il prezzo:

1,39449 (Quantità di BTC) * 43000 (Prezzo) = 59963,07 (quantità di USDT)

Ovvero, in questo esempio di BUY, hai acquistato 1,39449 BTC in cambio di 59963,07 USDT, prima di eventuali commissioni.

Quali transazioni puoi importare con Custom Crypto?

Il modello descrive operazioni, non soltanto saldi. Usa il tipo corrispondente al movimento effettivo e conserva i documenti da cui hai ricavato i dati.

Non inserire i tipi interni TRADE-BUY e TRADE-SELL nel modello. Per prodotti DeFi complessi, posizioni con più token o risultati di derivati, fai verificare la rappresentazione prima di caricare tutto lo storico.

Problemi di importazione: cosa controllare e come risolverli

Questi casi sono emersi nelle richieste gestite dall’assistenza. Il messaggio sul tuo conto aiuta a scegliere il controllo da fare; da solo non dimostra la causa dell’anomalia.

Con Servito/VIP puoi chiedere assistenza sulla compilazione e sulla verifica dei dati. Invia il modello, i documenti originali e il testo completo dell’avviso attraverso l’assistenza MoneyViz. Il servizio Servito include la verifica dei dati; VIP aggiunge supporto prioritario e interventi sulle anomalie di importazione e sulle transazioni mancanti, secondo il servizio acquistato. Consulta il confronto dei servizi.

Esempi del modello Crypto

Le anteprime mostrano struttura, intestazioni e contenuto dei file. Nomi, identificativi, date e importi sono sostituiti con dati dimostrativi. I fogli più larghi sono divisi in gruppi di colonne per renderli leggibili: nell’export restano un’unica tabella. La struttura può variare con lingua, versione e prodotti utilizzati.

Per il tuo conto compila il modello corrente con le operazioni documentate. Queste immagini servono a riconoscere i documenti, non a sostituirli.